Comment utiliser Lums

Tout ce que vous devez savoir, des concepts de base aux exemples concrets.

Posez toutes vos questions sur votre argent, en langage naturel.

Concepts clés

Cinq notions pour maîtriser Lums

Maîtrisez-les et vous saurez exactement comment obtenir ce que vous cherchez.

01. Catégories

Le « Quoi » de vos dépenses

Chaque transaction appartient à une catégorie, une étiquette standardisée qui décrit à quoi l'argent a été dépensé. Les catégories sont fixes (vous ne pouvez pas en créer de nouvelles), ce qui rend l'analyse des tendances fiable.

Hiérarchie à deux niveaux

Les catégories parentes comme Alimentation & Boissons contiennent des sous-catégories comme Épicerie, Restaurants, Café et Restauration rapide. Environ 120 sous-catégories couvrent pratiquement tous les types de dépenses.

Exemples de requêtes
« Recatégorise mon achat Amazon de mardi en Électronique »
« Toutes les transactions Walmart doivent être en Épicerie »
« Montre-moi les transactions avec un faible score de confiance »

Dépenses par catégorie

  • Food & Dining: $524 (28.4%)
  • Shopping: $342 (18.5%)
  • Transport: $218 (11.8%)
  • Entertainment: $186 (10.1%)
  • Health: $154 (8.3%)
  • Other: $423 (22.9%)

02. Étiquettes

Le « Pourquoi » de vos dépenses

Les étiquettes sont des libellés personnalisés que vous créez. Là où les catégories décrivent ce qu'est une dépense, les étiquettes décrivent pourquoi elle compte pour vous.

Exemples de requêtes
« Étiquette toutes mes charges Netflix comme streaming »
« Ajoute l'étiquette frais-pro à mes 3 derniers trajets Uber »
« Montre-moi toutes les transactions étiquetées à-réviser ce mois-ci »

Transactions

  • N
    • Netflix: -$15.99

03. Comptes

Votre portrait financier complet

Un compte représente tout endroit où l'argent est conservé ou circule. Les comptes connectés sont importés via Plaid.

Exemples de requêtes
« Quel est le solde de mon compte chèques ? »
« Quelle est ma valeur nette ? »
« Crée un compte espèces pour mon portefeuille avec un solde initial de 200 $ »

Aperçu des biens

  • Net Worth: $15,966
  • Assets: $17,450
  • Liabilities: -$1,484

04. Virements

Déplacer de l'argent sans gonfler vos dépenses

Un virement, c'est quand l'argent se déplace entre deux de vos propres comptes.

Exemples de requêtes
« Marque ce paiement de 850 $ comme virement interne »
« Trouve mes paiements de carte de crédit ce mois-ci et marque-les comme virements »

Transactions

  • Transfer to Savings: -$500.00

05. Règles

Configurez une fois, oubliez-le

Une règle dit à Lums : dès qu'une transaction correspond à ce modèle, fais automatiquement ceci.

Exemples de requêtes
« Crée une règle : toutes les transactions Starbucks → catégorie Café »

Guide de conversation

Comment parler à Lums

Lums répond dans la langue que vous utilisez, français ou anglais. Voici comment obtenir les meilleures réponses.

Conseils

  • Soyez précis sur la période
  • Nommez le marchand directement
  • Demandez la réponse, pas les données
  • Découpez les demandes en plusieurs étapes

FAQ

Questions des nouveaux utilisateurs

  • Dois-je configurer quelque chose avant d'utiliser Lums ?
  • Pourquoi ne puis-je pas créer mes propres catégories ?
  • Lums verra-t-il mes mots de passe ou identifiants bancaires ?
  • Quelle est la différence entre un virement et une transaction ordinaire ?
  • Quelle est la différence entre une étiquette et une catégorie ?
  • Lums peut-il prédire mon solde futur ?
  • Lums supporte-t-il plusieurs devises ?
  • Quelles langues Lums supporte-t-il ?
  • Jusqu'où remonte la mémoire de Lums ?